?

Log in

No account? Create an account
Блог Михаила Прохорова
ОНЭКСИМ Банк: кризис 98-го года и реструктуризация. 
22nd-Feb-2008 12:00 pm
Han Solo's smile
Всем добрый день,

Сегодня  - история выхода из кризиса.  Пример - кризис 98-года и реструктуризация одного из крупнейших коммерческих банков. Сохраненное гордое имя сегодня наследует  Группа ОНЭКСИМ. Ну и в качестве приобретенной способности и памяти о тех временах  :-)  "Han Solo's smile".
Помните, было принято говорить: «преодоление последствий кризиса 98-го года». Для меня таким преодолением стала реструктуризация ОНЭКСИМ Банка. До сих пор в моей жизни – это самая сложная сделка. Ну и самая любимая соответственно.;-). Хочу напомнить, что собственно произошло.  17 августа 1998 года  государство перестало платить по своим обязательствам, произошел обвал курса рубля к доллару в 5 раз,  практически остановились переводы внутри банковской системы, рухнул фондовый рынок.  Накануне кризиса ОНЭКСИМ Банк входил в пятерку крупнейших российских банков с капиталом более 800 млн долларов США, имел значительный объем операций с государственными бумагами (ГКО, валютные облигации), работал на рынке форвардных контрактов в рамках установленного ЦБ коридора курса рубля по отношения к доллару. Коллапс государственных финансов как раз ударил с наибольшей силой по самым крупным и успешным банкам первой десятки. На себе пришлось испытать, что такое нестабильность и политический риск слабой экономики (уверен, что если бы то же самое случилось в США или Европе – первые 50 банков этих стран просто перестали бы существовать!). То, что это кризис – стало ясно сразу. Но какие будут последствия?
Первые два дня я считал убытки. И пришел к выводу – банк спасти нельзя! Нужен срочный план выживания.
 
Задача была следующая:
  1. Сохранить команду - уникальный банковский персонал.
  2. Сохранить клиентскую базу.
  3. Не дать новым «свежим» деньгам попасть в «воронку без дна».
  4. Сформировать четкий объем активов и обязательств для расчетов с клиентами
 Решение:
  1. Немедленно создать банк-дублер (в последствии это – РОСБАНК) и перевести в него большую часть  коллектива и клиентов.
  2. Самому с небольшой командой возглавить санацию ОНЭКСИМ Банка.
  3. Создать комитет кредиторов и начать реструктуризацию.
 
Дорог был каждый день. В кризис нужно действовать быстро. 20 августа я собрал актив банка и объявил план. Сказать, что меня поддержали – это ничего не сказать. Я чувствовал, наверное, то, что чувствовал Ленин, объявляя на съезде большевиков НЭП. Против были все! Люди были готовы работать бесплатно, лишь бы спасти банк. Логика моих расчетов никого не убеждала. Поэтому я изменил метод убеждения. Объявил о смене модели управления – от коллегиальной к индивидуальной. Я даю команды - все выполняют. Кто не согласен - может уходить. Наконец-то  убедил,  практически все остались работать.
Дальше - создание комитета кредиторов. Кредиторы и слышать не хотели, и не верили (настолько сильна была репутация ОНЭКСИМ Банка), что платить было нечем. Ценой огромных усилий всей команды нам удалось посадить всех кредиторов за стол переговоров.
Весь процесс был очень тяжелым. Банк потерял лицензию и вошел в банкротство. Но нам удалось договориться со всеми кредиторами, подписать реструктуризацию всех обязательств и получить огромный прилив энергии и гордости за работу, которую мы сделали.
 
Итог:
  1. ОНЭКСИМ – единственный банк, подписавший соглашение о реструктуризации и расплатившийся со всеми кредиторами.
  2. ОНЭКСИМ – единственный банк, который вернул лицензию после начала процесса банкротства (произвел слияние с РОСБАНКом).
  3. Процесс реструктуризации ОНЭКСИМ Банка стал прецедентом и внес значительный вклад в изменение российского законодательства о банкротстве в части финансовых институтов.
И я очень горжусь своей командой, которая «разрулила» такую тяжелейшую ситуацию.

Хороших праздничных выходных,

Михаил Прохоров.

PS. Вот - единственный "tombstone", который я храню в своем кабинете.

Comments 
22nd-Feb-2008 09:51 am (UTC)
Плакалъ
22nd-Feb-2008 11:41 am (UTC)
Платочек дать? :) Для 33-х-летнего мальчишки запредельно круто.
(Deleted comment)
22nd-Feb-2008 09:55 am (UTC) - ОНЭКСИМ-БАНК
Добрый день Михаил Дмитриевич!
Приятно конечно выйти победителем из почти безнадежной ситуации,такое
событие остается на всю жизнь и по наверное по эмоциям мало с чем может
сравниться.
Поздравляю с нашим праздником-Днем защитника отечества!!!
С уважением
Днепровский Владимир.
22nd-Feb-2008 09:56 am (UTC)
Лишь бы не было повторения - мать мучения.
22nd-Feb-2008 09:59 am (UTC)
Тверьуниверсалбанк. Все тоже самое но тремя годами раньше.
1. Отзыв лицензии
2. Возбуждение процедуры банкротства
3. Возвращение ограниченной лицензии
4. Расплата по всем обязательствам
5. Закрытие процедуры банкротства.
6. Банк существует и работает по сей день
22nd-Feb-2008 10:11 am (UTC)
Не только Тверь ( а он еще есть?), но и ряд других (типа Роскреда, Менатепа). Но не стоит забывать о раных масштабах/объемах. Онэксимбанк только на форвардах влетел больше чем на млрд + сочетание факторов: объем долгов + использование западной схемы бриджа + возврат полной лицензии + слияние с бриджбанком = ИМХО уникальная история.

Респект МД!
22nd-Feb-2008 10:19 am (UTC) - Так эмоционально !!!
Да уж, я бы тоже гордилась. Большинство предпочитают прикрыть лавочку и смыться.
22nd-Feb-2008 10:29 am (UTC)
Ну а чем гордиться то? Сами и влетели во все это! Да еще и в таких размерах! Поостергусь ка я советов просить. Кто бы их не давал!

Смайл - "злобная рожа".
22nd-Feb-2008 01:21 pm (UTC)
Простите, а что значит "сами влетели"? Или Вы не в курсе, что происходило в стране в 98 году?
Странный комментарий какой-то, честно говоря.
22nd-Feb-2008 10:33 am (UTC)
Anonymous
Михаил Дмитриевич!

Спасибо за историю.

Конкретный пример тезисов Вашего мастер-класса. Особенно по темам «Создание команды и достижение успеха» и «Командообразование-2. Мотивация». Вам удалось ответить на многие вопросы, прозвучавшие в обсуждении.

Хотелось бы увидеть продолжение ответов по мастер-классу и дальнейшее обсуждение по глобализации.

P.S. Мы Вас еще не утомили? :))
22nd-Feb-2008 10:38 am (UTC)
Всем хороших праздничных дней.
С этого надо было, и начинать блог. Сколько тебе было в то время годов?!
Страх был или некогда бояться, на кону ведь не только деньги, но и репутация родных и близких. Не приведи Господи в такой ситуации быть. Молодец. Ответь, с учётом данного опыта, опираться можно только на то, что сопротивляется? Вернёмся к вопросам, обычно считают, что отдают, а потом, что можно взять, хорошо в карты играете? И последнее, помогло в составлении плана отсутствие или несовершенство правовой базы?
С Праздником тебя, Михаил Дмитриевич.
С большим уважением, Сергей.

22nd-Feb-2008 10:39 am (UTC)
Anonymous
Михаил Дмитриевич, добрый день :-)

Вот так история!!! Странно, читая про чужие победы над сложными ситуациями так хочется и самой что-то хорошее сделать! Идти и не оглядываться на обстоятельства.

Спасибо за интересный, вдохновляющий рассказ.
Удачных выходных :-)!! И с праздником, если Вы относите себя к Защитникам Отечества!
22nd-Feb-2008 11:13 am (UTC)
Однако....выдержка у Вас!!!
"...построил дом, посадил дерево, вывел из кризиса ОНЭКСИМ!"

22nd-Feb-2008 11:16 am (UTC) - вот молодцы.
если у человека есть голова на плечах и желание исправить и решить проблемы, то он обязательно справится.
22nd-Feb-2008 11:17 am (UTC)
Good afternoon,
Mikhail Dmitrievich, indeed you should be proud for your command during all those crisis events. Congratulations with all my heart! (and I suppose all of your readers will think that).
Thank you for the step by step explanations and also for sharing with us not only your decision process but also the feelings of the moment.
It would be interesting to know if there was something in the economic or political environment those times that helped you somehow (small “niches” and opportunities – if there were some).
Have a great weekend,

Maria Jordache

P.S. Lenin felt indeed “to be against the entire world”, but the history tells he won after all. So, that "Han Solo's smile" is well-founded :).
22nd-Feb-2008 11:25 am (UTC)
Михаил Дмитриевич!!! С праздником, Дорогой (в прямом смысле) вы Наш защитник отечества!!! вот вам открытка от меня и Sebelin (= Мы Вас любим. Продолжайте радовать нас своими постами и навыми userpic'ами :).

Вот и открытка Вам будет в честь персонажа описанного в Вашем посте
22nd-Feb-2008 11:41 am (UTC)
Использовалась ли помощь государства в процессе реструктуризации долгов кредиторов? Иными словами, были ли лоббированы либо денежные вливания, либо другая посильная помощь со стороны органов власти? Спасибо.
22nd-Feb-2008 11:45 am (UTC) - Потрясающе...
понимаю, что для Вас это ничего не значит, но... гордимся Вами... спасибо, что Вы есть.
22nd-Feb-2008 11:51 am (UTC)
Михаил Дмитриевич!

Присоединяюсь к комментарию моего любимого соавтора justwriter и хочу пожелать Вам крепкого сибирского здоровья, стальных как Норильский Никель нервов и всего самого наилучшего!!!!

С праздником Вас и Всех Сотрудников Группы ОНЭКСИМ!!!

С надеждой на алаверды к 8 марта

Алла.

22nd-Feb-2008 12:10 pm (UTC)
Здравствуйте Михаил Дмитриевич!
Я очень хорошо помню то время и кто не растерялся , принял правильное решение тот и выжил.Чувствуется как это было трудно ,еще труднее убедить в этом всех .Ваш план выхода из кризиса класно сработал.И Вам действительно есть чем гордится.
Еще одно Ваше решение,которое достойно всяческого уважения, это добровольно пойти служить в армию.
Я Вас искренне ПОЗДРАВЛЯЮ с празником Защитника Отечества!
Желаю успехов и удач .
C уважением Ольга Васильевна

22nd-Feb-2008 12:12 pm (UTC)
Кто сам не был в подобной ситуации принятия решений под "домокловым мечом" колоссальной ответственности за поверивших в тебя людей - тот никогда не сможет да и не вправе давать оценки.Лично для меня это реальный пример того,как важно верить в свои силы и уметь сплачивать людей.
Михаил,спасибо огромное за наше общение!
С праздником!В том, что Вам нравятся именно трудновыполнимые задачи, сомневаться не приходится!:)Хочется просто пожелать:пусть все в Вашей жизни складывается так,чтобы задачи эти решались благодаря,а не вопреки обстоятельствам! Камилла
22nd-Feb-2008 12:23 pm (UTC)
Да, Михаил, умеете заставить себя уважать!
Добрый день :)
Вот прочитала и поняла на примере одного банка всю серьезность ситуации. В 98 еще мелкая была.
А Вы Молодец (именно с большой буквы)!!!!!!
Свои-то чувства опишите. Насколько были уверенны в правильности своих действий раз взяли полный контроль?
Кто поддержал в тот момент? (я имею в виду и в жизни, и в бизнесе)

С наступающим праздником Вас :)

Успехов,
Наталья.
23rd-Feb-2008 09:16 am (UTC) - "Ах Пушкин, Пушкин, милый Пушкин:))))))))"
Мой дядя самых честных правил
Когда........................:(
Он УВАЖАТЬ СЕБЯ ЗАСТАВИЛ
И лучше выдумать не мог
:((((((((((((
(Deleted comment)
22nd-Feb-2008 12:36 pm (UTC)
А вообще, Михаил, спасибо большое за учебу! Всё действительно интересно. В том числе и в таком формате, как этот Ваш пост. Прошу простить, если я в чем-то в своих комментах "бегу впереди паровоза" - просто очень хочется научиться у Вас. Спасибо. Яна Хусаинова
P.S. С праздником!! Михаил, ещё немножко несерьезности: про армию: в жизни любой структуры (в армии, как в Вашем прошлом, у юристов, как у меня в прошлом, etc.) всегда есть какие-то смешные реальные моменты из серии "нарочно не придумаешь", которые потом весело рассказывать другим - как живой анекдот. Было ли что-нибудь такое за время Вашей службы? Как пример: у меня была коллекция перлов из милицейских протоколов и судебных процессов - сама собирала, однокурсники дарили: ну, что пришло на память - выписка из милицейского протокола по делу о нанесении телесных повреждений: "... был нанесен удар тупым предметом (предположительно, головой)". Если было что-то смешное, расскажите, пожалуйста! Яна Хусаинова
25th-Feb-2008 06:36 pm (UTC)
Anonymous
Да учебы никакой, собственно нет (не цель блога). Михаил просто поделился тем, что сегодня стало уже историей (хорошо, если она не повторится).
22nd-Feb-2008 01:06 pm (UTC) - то, что чувствовал Ленин
Михаил, а Вы без комплексов. Обычно люди Вашего поколения всеми правдами и неправдами открещиваются от советских "заморочек", тем более не дай бог где-то упомнить о Ленине, Сталине. А Вы вот так просто "как Ленин"...НЭП,большевики...прямо революцией запахло...

Ждём конспект про глобализацию.

23rd-Feb-2008 11:31 am (UTC) - Re: то, что чувствовал Ленин
От истории открещиваются только дураки и конформисты, умные обогащают свой опыт историческими примерами.
22nd-Feb-2008 01:22 pm (UTC)
И ещё вопрос: какую роль в кризисе 98 г. играл рынок деривативов - катализатор процесса падения? Насколько я помню, законодательно на тот момент деривативы почти никак не регулировались - по сути, бесконтрольный рынок на огромные суммы. Деривативы же долгое время юридически приравнивались к играм и пари, а такие сделки не пользуются судебной защитой (соответственно, при неисполнении обязательств) - разве что третейский суд, да и то, если это было зафиксировано заранее. Пришлось воспользоваться этой юридический дырой во время выхода из кризиса?
P.S. Может быть, одну из подтем по мастер-классу по глобализации посвятить ответам на вопросы про ОНЭКСИМ Банк?
Яна Хусаинова
(Deleted comment)
22nd-Feb-2008 09:46 pm (UTC) - Самая пронзительная правдивая история. Написать бы об
Жень, давай совместно - коллективное сотворим - сообразим на троих:)- три в одном типа:) ты - книгу напишешь, роман, я - поэму... что-нить вроде Шах - Намэ Фирдоуси:) + кто-нить музыку напишет, вот - кто? Надо клич бросить (отзовитесь, горнисты!:) и самое главное - на основе всего этого надобно фильм снять, крупномасштабный, с голливудским размахом и спецэффектами:)
Шутки шутками... это я так... а история сама по себе ПОТРЯСАЮЩАЯ, на эпопею тянет... какие тут шутки! Только поэт должен быть уровня Лермонтова, писатель - не меньше Толстого или Гоголя,из зарубежных - Шекспир, композитор - Бах или Шостакович, а режиссер - по силе глубины и пронзительности... кроме Тарковского никто на ум не приходит.
(Deleted comment)
(Deleted comment)
22nd-Feb-2008 01:51 pm (UTC) - с праздником
Поздравляю всех мужчин и лично нашего "Гиганта мысли и Отца русской демократии,а также экономики и энергетики" с праздником наших все еще слабо вооруженных сил.Но так будет не всегда...

Россия вспрянет ото сна
И на обломках самовластья
Напишут наши имена...

...Когда такие люди в стране советской есть...)))))))

Еще раз всех с праздником.Жизнь продолжается.....
Page 1 of 4
<<[1] [2] [3] [4] >>
This page was loaded Sep 25th 2017, 5:15 pm GMT.